市內(nèi)資訊

理財(cái)師幫她資金增值了

更新時間:2017-12-09 12:46:48 來源：www.nltzpx.cn 編輯：本站編輯　已被瀏覽 次 查看評論
張家界旅游網(wǎng) 公眾微信號 2010年以來，經(jīng)濟(jì)處在復(fù)蘇至增長階段，市建行根據(jù)客戶的風(fēng)險承受度、風(fēng)險偏好、資金狀況等情況，為客戶推薦建行理財(cái)產(chǎn)品，包括基金、基金定投等，讓客戶的資金得到增值。
“1年以內(nèi)不確定啥時用錢，我們就介紹推薦建行1年以內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品或7天通知存款；1年或1年以上的介紹推薦基金等讓客戶賺到高于同期銀行存款利息的收入……”市建行理財(cái)中心呂玉紅每天都要向客戶介紹很多理財(cái)資訊。
說起幫助客戶理財(cái)?shù)墓适?，呂玉紅給記者舉了一個她碰到的例子。
2010年4月27日，她發(fā)現(xiàn)一個50多歲的客戶，每次將辛苦積攢的錢半年、一年的轉(zhuǎn)存。便與她溝通，建議她購買基金，客戶經(jīng)過考慮，接受了她的建議。呂玉紅推薦了風(fēng)險低的債券型基金—寶盈債券A，該客戶便申購100000元，當(dāng)時該基金申購價為1.21元。此后，每隔一段時間，呂玉紅便關(guān)注一下這名客戶購買的基金。10月份時看到客戶包括分紅共賺5000多了，打電話告訴客戶賺了5000元，第二天需要把基金賣掉。客戶聽取了她的建議贖回基金。10月22日，客戶贖回基金的錢到帳，呂玉紅打電話告知客戶不到半年時間共賺了6762.03元，年收益率達(dá)到13.6%。而半年定期存款利率是1.98%，10萬元存半年有990元利息。下次有適合的基金再向她推薦。
10月28日，新發(fā)行的博時可轉(zhuǎn)債基金風(fēng)險低，在股市上漲的時候又可獲取較高收益，適合年齡大的客戶購買。呂玉紅又打電話告訴她。不到1小時，她帶著8萬元現(xiàn)金來，加上原來的10萬，她表示要購買12萬基金，6萬存活期。呂玉紅這樣給她安排：認(rèn)購10萬元博時可轉(zhuǎn)債基金，認(rèn)購2萬元建信內(nèi)生動力股票基金，6萬元存7天通知存款?，F(xiàn)在這位顧客靠著基金獲得了很好的收益。
張家界旅游網(wǎng)

　　免責(zé)聲明：除來源有署名為特定的作者稿件外，本文為張家界旅游網(wǎng)編輯或轉(zhuǎn)載稿件，內(nèi)容與相關(guān)報社等媒體無關(guān)。其原創(chuàng)性以及文中陳述文字和內(nèi)容未經(jīng)本站證實(shí)，對本文以及其中全部或者部分內(nèi)容、文字的真實(shí)性、完整性、及時性本站不作任何保證或承諾，請讀者僅作參考，并請自行核實(shí)相關(guān)內(nèi)容。
分享到：

【復(fù)制本文地址 】【收藏】 【打印文章】
分享到：